结合投资故事总结股市生存之道

2019-03-1409:18:30 2 127 views

一、七亏两平一赢

每一个投资者来股市都是想赚钱的!明知自己会亏钱还进入股市的一个都没有。但是,我觉得新股民最好先认清:股市赚钱有多难,概率有多低。

“七亏两平一赢”是一句股谚,它的背后却是你为鱼肉、任人刀俎的赤裸现实。大量数据证明,我们共同参与的这个股市,是完全不对等的市场,是小散艰难生存的市场,是小散注定被吃的市场。散户有天敌,绝大多数散户注定被消灭!因为,这个市场有国家税费、券商佣金、企业大小非三类“专吃散户”,稳赚不亏的“大鲸鱼”。

不要被每次几元、几十元看似毫不起眼的交易费用蒙蔽,市场整体实际损耗惊人。根据官方公开的数据统计,2015年至2017年期间,三大群体近三年累计从市场分流资金超过2万亿;同时,占比70%多的10万以下散户,市值仅1.76万亿。

某种意义上意味着这七成多的散户投入资金即使什么都不做,全部资金仍不够填补三大群体这三年从股市“吸走”的2万亿资金。

股民70%注定亏损,90%赚不到钱。这就是我们散户必然亏损的真正原因。

“七亏两平一赢”这不是一个概率问题,这是一个必然的结果。

二、取得投资成功的两种道路

国内著名投资家杨天南老师曾经说过,取得投资成功有两种完全不同的道路,我深以为然。

一是通过自己不断努力成为一名成功的投资人。

这是最好的道路,但也是最难的道路。只有最勤奋的学子才能终有所成,只有最坚强的斗士才能取得最终的成功,只有拥有必胜信念的勇士才能坚持到底!这条路上写满了孤独、迷茫、傍仿、喜悦、冲动、耐性、坚忍。事实上,股市里很多人连几本投资经典书籍都懒得看完。这样的人自己在股市里打拼,必然难逃韭菜的命运。

二是绝对信任和追随成功的投资人,让自己成为一名投资成功的人。

追随成功的投资人,这点容易理解,但往往人们容易忽略它的前缀:“绝对信任”。这投资这件事情上,很多人对别人的信任都处于“半信半疑”的状态,其实这是最糟糕的状态。

因为“半信半疑”,当股票持续上涨时会逐渐转为全信,越是后期越容易盲目追加投入资金,反而容易被套;反之,当股票持续下跌过程中会逐渐转为全疑,最后忍受不了压力选择割肉。无论正反两个方向,都难逃亏损。

三、真实的投资故事

每当有亲戚朋友,同事同学让我推荐股票时,我总会不厌其烦地先说明以上两点,如有不信,我都会讲下面几个身边真实的故事给他听。

故事1:

超哥,公务员,男,年龄36岁,从2007年进入股市,工作原因,我们2011年相识。由于性情相投,而且有共同爱好,比较聊得来。看到我投资水平不错,经常主动找我探讨。他的风格是典型的“追涨杀跌”,个股高位加仓,低位割肉是常事。

赚到钱了,会发个截图告诉我这一周赚了“多少个点”;如果哪天突然接到他电话,十有八九是被套住了,准备割肉问我的意见。这种临时的决定,我哪有什么好意见?

这七八年间,我告诉他买了伟星股份、中国神华、福耀玻璃、云南白药、友阿股份、济川药业、广联达、宋城演艺等这些股票,事实上他也买了。但总是赚点蝇头小利,甚至亏损出局。

也许是相处时间久了,实实在在看到我从市场持续赚到了钱,而且随着我登上央视萤屏,出版个人书籍,超哥对我的信任度直线上升。2018年上半年,超哥跟我说“飞哥,我决定了,从今开始,你买什么,我就买什么,你不卖我也坚决不卖”。

当然,如果你真的能做到我买什么你买什么,相对你自己投资来说肯定也是个好办法。不过,“这些年来我买的股票你们大家都知道,但你买了不一定就能像我一样赚到钱。”因为你大概率难以克服自己在持股过程中恐慌和贪婪的人性弱点。

这一段时间市场行情火爆,前几天,我接到超哥电话问“兄弟,最近有什么好票推荐啊”,一聊才知道,2018年底,他实在熬不住割肉了。

这次他在电话里告诉我:“飞哥,这次我一定会说到做到”。这一次真的会不一样吗?

小结:我们懂得了很多道理,却依然可能做不好投资。价值投资理念并不难,但真正知行合一,把价值投资做得很好的人并不多。即使把研究结果公开分享他人,别人仍然做不到,而你做得到,这才是真正的投资能力。

做投资这个行业最根本的要求,是一定要在投资知识和水平上做完完整整、百分之百诚实的人。敢自己骗自己的人,市场一定会在某个时刻狠狠地教育他。

故事2:

李姐,同事,40多岁;2014年的时候,聊起过股市投资,但她正处深套之中,对投资已经感觉“没兴趣”。经历过2015年大起大落,更重要地是,真正看到我实实在在赚钱后,开始有了兴趣。

我先推荐一些经典的投资书籍给她,然后将自己的研究成果和她分享,因为她是高级会计师,财报有基础,所以学习起来很快。

现在经历了2018年的下跌。她说自己心态很好,下跌过程没有以前那种明显的恐慌,而且到目前为止除了买,没有卖出。

2018年底,上证指数点跌到2440点的时候,虽然当年稍微亏损,但近两年仍是盈利的。现在市场反弹到3000点时,账户已经取得了可观的盈利。更重要的是,她慢慢学会了长期投资,经受住了熊市考验,投资能力得到了真正的提高。

小结:对于绝大多数人来说,提高自身投资水平才是最重要的投资。

故事3:

刘叔,40多岁,公务员,部门负责人。完全不懂也从不关心股票,认识我多年,在我的建议下,2010年开始,采用介绍的“老僧入定法”(定投指数基金法),每月定投4000块钱,定投了5年时间,遇到2015年牛市,在收益一倍的时候清仓将资金买理财。2016年初,跟随我用“守株待兔”(低价买入优质高分红行业龙头股)的办法,买入中国神华。到目前已经超过百万市值。

每月四千元和一百万元之间似乎间隔不可飞越的鸿沟,但在时光这个魔法棒的指挥下,却让两者划上了等号。更重要的是,这个过程中,刘叔几乎什么都没做。

他的定投一直在持续,到2018年底,新的定投资金整体亏损20%,但年后一波反弹,目前已经赢利10%。他还在抱怨,这个牛市也来得太快了,这一次本金还是积累得少了一点,即使同样涨一倍,总的收益比上一轮可是差多了。刘叔的目标是退休的时候拥有一笔千万元左右的“退休金”。

总结:其实这两个方式的组合是绝大多数,拥有稳定工作上班族最好的投资方式。

故事4:

我的一位老领导,王阿姨,公务员,临近退休;完全不懂股票,连买与卖都不知道操作的那种。2016年8月份,她通过身边的朋友得知我投资做得好后,立即开了一个几十万块股票账户让我帮她管理。

因为是我的长辈,也是曾经的领导,而且对我很好,所以不好拒绝,但我还是提了三个要求:一是3年时间,除非我主动说起,否则不要过问买卖股票的情况。资金放多少都可以,但一次就放好,三年内,股票涨不要再加,股票跌更不能提前拿走;二是资金必须放满三年;三是要对我保持绝对的信任。不管什么情况都不能影响我的操作。她满口应允,事实上也确实做到了。

2017年王阿姨正式退休,绘画、跳舞,退休生活丰富多彩。但是对于股票账户,她交给后再也没有过问过股票情况,只是偶尔我向她主动说一下收益情况。

2018年四月,我有幸登上中央电视台财经频道,正巧赶她的账户翻倍。她一定要请客,说是双喜临门,值得庆祝。不好再三推迟,赴宴小聚。宴中她把我推荐给最好的朋友,同样约法三章,即使经历2018年的股市大灾之年,她们都完全按约定做到。

她知道她没有能力做股票投资,但她认同我“好行业、好企业、好价格、好仓位、好耐性”的“五好投资”理念。王阿姨说,股票这个东西我是真不懂,但我了解你!我会百分之百信任你!

总结:这是一个关于信任的真实故事。

四、结语:

大量高智商、大资金和各类手眼通天的人物都进入股市这一投资领域,都在想方设法要比普通人做得更好。如果你总想战胜别人,战胜市场,一定要想清楚你到底有什么过人的优势。如果没有,最好还是相信常识,以常识应对。

投资家查理.芒格说:大家都知道,所谓常识,是平常人没有的常识。我们在说某个人有常识的时候,我们其实是说,他具备平常人没有的常识。人们都以为具备常识很简单,其实很难。价值投资“简单但不容易”说的就是这个道理;其实真正去相信一个人也是这样。

(这篇是在网上看到的文章,有自吹自擂之嫌,仅供参考!)

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    • 科大讯飞(002230) 科大讯飞(002230) 9

      科技股要去看场景,需求,为何科技股估值高?主要是科技股容易产生爆发式增长。或是技术革新,或是应用场景突变,许多科技类股票不挣钱就拥有高估值,就是市场看中他的前景。科技股很难做的,因为很容易就失败了。而且,你等应用场景成熟,市场稳定,那么也就没有好价格了。不过巴菲特也不买科技股,因为巴老见识过太多所谓高科技最后是一坨翔了。我个人认为,稳妥的投资者不应该盲目参与科创板的炒作。

      • 劲嘉股份(002191) 劲嘉股份(002191) 9

        股票就如同人生、有高点,也有低点。在行情好的时候,就是加紧干,尽量的多赚钱。那遇到调整怎么办呢?猥琐起来。尽量不要乱动。等风险充分释放,然后再出手。600677航天通信当初跌那么深,还是拉升回来了,强势股,都会有第二波。甚至第三波,4波..东方通信今年走了5波。正常的走个2波,没有问题的。