股票交易如何降低成本和提高效率

2019-07-3115:01:58 发表评论 59 views

做股票,我信奉“慢就是快”,只要方法对头,日积月累,复利效应,乌龟是能够跑赢兔子的。这里面有两个要素:一是方法稳健回撤小;二是耐住性子不乱动。知易行难,其中任何一点都是很难做到的。

相信在每个人的投资经历中,都会有这样一个阶段,算过一笔这样的账:我不贪心,不想要涨停板,只要每天赢利1%就够了,那么一周就是5%,一个月就是20%,一年就是2.4倍(不计复利)。如果还说我贪心,那就打个折吧,一周2%,一年52周也是1.04倍(不计复利)。相比于那些天天追涨停板的人来说,一周2%很保守了,这个目标容易实现吧?

是不是每个人都这样想过?天真的我们,曾经以为一周2%极端保守,并且在心里暗笑那些梦想天天涨停板的人,其实不过是“五十步笑百步”罢了。

的确,在A股市场,一天涨幅超过2%的不胜枚举,行情好的时候,涨停板也是一页一页的排满了,但是,有没有想过回撤呢?如果今天涨2%,明天跌1%,后天再跌1%,那么一周剩下两天你作何期待呢?

想一想:如果这周涨2%,你的净值是1.02;下周跌2%,你的净值是1.02*0.98=0.9996。你想回到原点,但是就跟生活中很多事情一样,你回不去了。

有人或许认为,我不贪,有2%的赢利我就走了,然后这一周我就不操作了。这也是一个貌似天衣无缝其实漏洞百出的计划。如果周一就跌2%怎么办?

这就像我们曾经谈到过的那本书,作者这样规划:我买一只股票,赚10%就撤出本金,只留下利润——也许是100股,也许是200股,那么这100股或200股就是零成本,我就放那里不管了。天长日久,我账户里就全是零成本的股票,这就像春天撒下的一粒粒种子,等到牛市的金秋到来,就拿着盆儿一盆一盆收金子吧。

想法不错,但是逻辑基础就不存在——您能保证每次投入就赚10%?——有这本事你撒什么种子呢,直接收割吧!

大家一定好奇,作者所谓赚10%的方法是什么?其实就是均线、K线、量能、KDJ之类的技术分析。对此我只想问一句:如果买入就跌停,是否之前零零碎碎播下的种子全部归总也填不满这个坑?

所以,投资第一步,是要找到回撤小的方法,按巴菲特的说法:不要亏损。

其次,是不要乱动。有这样一个故事:山谷里有一条狗,两面山上各有一座庙,庙里和尚吃饭前要敲钟,但吃饭的时间不一样。一天,东面山上的钟声响了,饿着肚子的狗就往东面山上跑,等它气喘吁吁跑到山顶,饭早已吃完了;但这时西面山上的钟声又响了,这条狗赶紧冲下山谷,再往西面山上跑。可想而知,迎接它的仍是一堆空碗……如此周而复始,既饿且累,狗狗死了。在股市乱动,就是这结局。

你若有明确的理念、坚定的信念,在买入前就做好风险预案,有什么必要乱动呢?世上永远有比你老婆更美的女人,永远有比你持仓更好的股票,你是准备天天换吗?

所以我的股息率模式中有一句话,最初是写在雪球“股息率组合”的简介里的,后因字数所限,删掉了。这句话很简单,但原则性很强——“不出则不进”。就是说,当你手里的股票没有理由卖出时,就一定要拿住,其他股票再好也不要买。

2015年曾有一个网络热词,叫做“理都懂”,同年还有另一个热词,“然并卵”。这两个词放在一起简直是绝配。上面的道理,我想能读书识字的小孩子都懂,但很多人一辈子也做不到,尤其是在股市里!这就是“理都懂,然并卵”!

所以,在苦心婆心之余,我总会回到现实,给大家找一个折衷的办法。既然抵抗不住诱惑,那是不是多少降低一些风险,让那些辛苦赚来的钱玩得久一点?

另一个现实的考虑是:我们永远无法从别人的经验中获得经验。这比较拗口,但却是事实。我们可以从别人的经验中获得知识,而不是自己的经验。否则,小孩子就永远不会犯错误了,因为他一出生,大人就在给他灌输各种生活经验、处世之道,学校也十几年如一日地教给他各种知识,但他一踏出校门,还是一个什么也不会的毛头小伙——不是不懂,是不会。很多东西,必须要自己亲身经历,亲身试错,才知道,哦,那件事真的不能做;哦,这样做真的很好。这就像从课本上无法学会游泳一样。

所以,如果你劝一个刚入市的投资人一年只操作一次,也许,在你能监管住他的时候,这是一个完美的方案。但一旦脱离你的监管,他胡乱操作起来,可能瞬间抹平十年的收益,而且挖一个大坑。更恐怖的是,他赢利的时候资金量还少,亏起来的时候,是刚刚转入了大资金,或者上了杠杆。

如果早晚都会犯错,不如早犯;如果早晚都要历练,不如从现在开始。基于这个想法,我最近像大家推荐了一些低佣金的券商,希望能把大家的学习成本或交易成本降到最低!

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