股票分散投资控制风险的原理

2019-08-3015:41:05 1 67 views

假如你设计分散投资最多购买20只股票,满仓,那么每只股票的最高仓位就是5%。分散投资并不强求你买入20只股票,也不强求你同一时间买入这20只股票,这是为什么呢?

因为不是每只股票都符入你买入标准,有的公司基本面差,有的公司估值贵,都不能买入。能买到既好又便宜的股票需要公司和市场共同配合。

比如2019年出现了一只符合你标准的股票,你买入了,这时你只持有1只股票,只要这只股票的仓位小于5%,这就属于分散投资。如果明年你找到5只股票并买入,只要每只股票的仓位都小于5%,就属于分散投资。你看你离20只股票相差这么远,还是属于分散投资,原因就在于你是按20只股票设计每只股票的仓位。只要每只股票的仓位都符合低于5%的要求,能买到几只就买几只,都属于分散投资范围。

那分散投资的风控作用体现在哪儿?

如果在股市里你只能买到3只股票而又是20只股票,这说明什么?这说明市场已处于牛市,估值比较贵的阶段。你按每只股票最高仓位5%配置,那3只股票你也只配置15%仓位,这样在估值比较贵的时候你是轻仓位,自然控制了股市由牛转熊的下跌风险,这就是分散投资的风控作用。

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    • 综艺股份(600770) 综艺股份(600770) 9

      如果你当初设计分散投资为最多5只股票(其实已属于集中投资了),满仓,那么每只股票的最高仓位就是20%了。这时你同样这时候找到3只股票,这时仓位就是60%了。和20只设计分散投资相比,在股市比较贵的时候,按20只设计买到3只占15%仓位相比,按5只设计买到3只占60%仓位,显然在牛转熊的下跌过程中,显然前者的风险更小呀。