韭菜在股市实现财富自由的投资策略

2019-09-1210:27:11 发表评论 65 views

这是我从一个韭菜转变成一个有自己投资方法论的人所经历的一些思考和转变的过程,我不想写我靠这套方法赚了多少钱,因为我知道这都是暂时的,等到10年,20年,30年之后,再回头看这些年的平均年化收益率(复利)才准确,投资无法教授,只能通过自己实践改进,但是投资思维却可以学习。

以下投资思维,已A股为例,可以尝试应用于其他投资领域。

在股市“投资”中,80%以上的人都在亏钱,因为80%以上的人都只是在投机或者赌博,想要在这个市场中获得回报,那就要想明白你跟这80%的人有什么不同。

首先我们在这个市场中要待一辈子,而且随着场外赚钱能力越来越强,用于这个市场投资的钱会越来越多,一时的盈利和亏损根本不重要,重要的是在这个超长投资生涯中,通过不断实践改进,让自己盈利的概率越来越高,亏损概率越来越低,最终保持长期盈利。那些凑了些首付准备买车买房的,想搏一把付全款的,劝你们还是不要进入这个市场,不是没有赢的概率,只是抱着这种心理进来的,跟去澳门赌场没有什么区别,大部分人最终结局都是奥迪首付变奥拓首付。

长期战略有了,剩下的是战术,操作很简单,就三步:选股、买入、卖出,但这三步需要我们用一生去研究学习。

选股,一定要研究公司基本面,不要看消息面,消息都是别人想让你看到的东西,都是用来左右你的决策的,我们唯一需要关心的是这个公司是不是在长期稳定的成长。估计你很想知道如何确定这个公司是在长期稳定成长,很遗憾这个问题无解,没有人能够准确预测,影响一个公司经营的因素太多太多了,尤其是那么大的公司,那上面说的选股策略是不是不成立呢,并不是,虽然我们不能准确预测,但是我们可以竭尽所能的去搜集相关资料,研究公司相关业务领域,最终得出的结论能够让你自己信服就可以了,另外我们还有几十年的时间去不断提升我们预测的准确率。每个人的筛选策略也都不一样,举一个例子,我的其中一个筛选策略就是一定要是刚需,因为我是创业者,知道只有解决真正刚需的公司才容易成功,选股的时候也一样,想一想如果没有这家公司,会不会有非常非常多的人会很难受,而且没有其他公司可以简单的取代它来满足这些人的需求,这样就可以筛选掉一大批的公司了。

买入,买入的时机非常重要,低价买入不只可以盈利,而且你的安全边际会很大,可以帮助你更稳的拿住股票。研究你选的公司财报,现在是不是被严重低估,如果是,那不用等大盘时机,直接分批买入即可,比如:之前茅台市值不到5000亿的时候,有人研究发现,茅台仓库里酒的总价值就有5000亿了,而且酒是越放越值钱的,于是大批买入。如果看不懂财报或者发现没有被严重低估,那就等大周期大跌,分批买入,然后只买不卖,长期持有,只要逢小周期大跌(根据自己的股票自己定位,一般15%-30%)就买。像08年金融危机中的港股,15年6-9月股灾之后的A股,都是大周期大跌,很多好公司股票被低估。如果没赶上也没关系,大周期大跌之后的1-3年熊市都是买入机会,寻找小周期的大跌分批买入,一定要等机会,等安全边际足够大,不要盲目买入,不要怕踏空,市场中机会有的是。

卖出,卖出时机两个点,一是到牛市,大家都在讨论股市中赚了多少钱,开户的人空前的多,各大媒体都在报道股市,这个时候就该卖了,不要企图卖到最高点。二是基本面发生变化,发现公司并不能长期稳定成长了,需要卖掉,换成长率更高的公司。看似简单,其实很难,只能在日后长期投资过程中不断摸索优化,提升准确抓住时机的能力。

后面是几个TIPS:

永远不要allin,allin不是指全部资产,而是根据赢的概率对应的资产数,比如胜率60%,那买入全部资产的20%就是allin了,这个是有公式的,但是我不太喜欢用公式算,我会根据投资的胜率,凭感觉给出我最多能承受的投入资产的百分比,百分比是一定的,但是净值是变化的,因为资产在增长。

一定要按自己的投资方案执行,一定要等时机,由于自己准备不充分,盲目操作而亏钱,这个是不可接受的。因为自己能力问题或市场不可控因素而损失,这个是正常的。

很小的周期的不用考虑操作,我们不是专业的交易员,没必要去操作小周期,费精力而且也操作不好,因为根据赌徒谬论,周期越小,越接近赌博。不用羡慕别人做T把成本做的很低,首先我们不一定有那个本事,另外因为接近于赌博别人也不一定能持续做成,可能会损失掉更大的机会。

不要因为预测市场走向去操作,比如腾讯大跌的时候,我跟朋友说等到360元我就买几手,朋友说为何不把手里的卖掉,360元再买回来。策略只是策略,执行的方案,不要把预测当成事实,在这个例子中有2种情况,腾讯跌到360元或者是跌不到360元,我要做的是等结果,然后操作,如果我卖掉手里的票等到360元再买回来,违反策略,而且万一跌不到360元呢(后来果然在367元一路向上,到了480元),再比如2月初前几天,朋友问我说他想买入,我说不着急,后面一定会有大跌的机会让你进的,朋友说那你怎么不把手里的票卖掉,等大跌再买回来呢,跟前面腾讯的道理一样,不过这次的结果是2月10日左右,果然大跌,当时我在马尔代夫度假,根据我的投资策略,顺手低价买入了一些。

荐股问题,尽量不要让别人给你推荐股票,推荐了作为你的备选股票去研究筛选还行,千万别因为是某个牛人给你推荐的就盲目买入,没用的,不按照自己的投资策略一步步来,赚不到的,就算短期赚到,最后也要赔进去,我2017年3月的时候跟人闲聊说起过2个股票,同样的股票,一个人现在已经盈利100%了,另一个人亏损了3%左右。最后一个,不要盯盘。

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