熊市的尾声你敢抄底吗

2018-12-2511:34:24 1 252 views

2017年我的股票收益率还是25.3%,因为一是赶上了360借壳上市,投机了天业股份,3天几十万的成本收益10%+;二是投资东方财富高抛低吸,总体算下来收益率也不错。但是2018年,折戟在了漫长熊市,股票-11%。

人们失去所承受的痛苦,是得到所获得快乐的2倍。看着2018年绿油油的行情,痛定思痛,认真学习起风险防控,风控要永远放到第一位。

为什么是风控?股神巴菲特大家都听过,巴菲特的收益率每年也就20%左右,有时候甚至都跑不赢标准普尔指数,但巴菲特风险防控做的非常好才成就了他的股神地位。

通过查阅数据,标准普尔指数52年中有11年是下跌的,但巴菲特52年中只有2年下跌,而且2年的下跌还远低于指数下跌的幅度。这就是最牛逼的地方——风险控制。更牛逼的是每次指数大的下跌,次年巴菲特的收益都要大幅超过标注普尔指数,这说明他风控过后勇敢的大额资金抄底。

以上这段话很重要,提取关键词后我们看到:风控、大额、抄底,这是放大收益不可缺少的几个要素,然后才是持股、止盈,等待下一个周期的出现。因此,2018年我将炒股买卖股票定义成了投机,中国的股市投机性太强了;但投资,最好能保本,收益率和时间最好有可确定性,因此我选择了可转债,并将所有的资产从股市中转移至了可转债。

在慢慢的熊市中,可转债有几个方式保护你的本金:

1、债券属性,持有到期保证本金并可获得小额债券的利息;

2、100元以下买入债券,到期后可获得差额利润;

3、触发提前回售,提前获得利润;

4、下调转股价,让可转债价值提升。

在火热的牛市中,可转债又伴随正股价会一路上涨,最大限度得放飞债券的利润,历史上可转债最高也到达过300+甚至400+。

可转债最大的好处是让人敢满仓抄底。同样是100万元的本金,放到今天的行情里能投入20-50万抄底已经是很勇敢的投资人了,股市随便向下波动个-20%也都算正常,能够克服人性的恐惧,再次加仓的人恐怕少之又少;但如果是可转债,50万抄底,甚至80万抄底,剩余时间耐心等待即可。最次的收益率就是持有5年或6年到期,总体收益率6-8%。

当然也不是没有风险,风险就是可转债发行的上市公司发生违约,注意我说的是违约,即是是上市公司被退市,可转债无法转股,发行公司也可以继续完成债券属性而还款。最大的风险是违约,即债券到期还不上款,虽然在所有251支可转债中还没有发生过违约,但不保证以后没有。并且为了防控风险,一定要同时购入5支以上的可转债进行风险分摊。

祸兮福所倚福兮祸所伏,虽然2018年亏损了,但所有发生的都是美好的,生活还在继续,希望我2018年收获和转型的方向是对的。2018年即将过去,我敢抄底,你呢?

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    • 上证指数(000001) 上证指数(000001) 9

      我理解是,能抄到底是运气好,但如果因为抄到正底部,面对后来的股价上涨而畏手畏脚,没有买够对自己有意义的仓位,那这个底反倒抄的失败,因为错失了以便宜价格买入好公司足够多股票的难得机会。另外,即便是在正底部就抄到了足够仓位,也只是一时的运气,而在投资中,运气好是不会让你变富的,它大概会给人带来一时的好心情。