老百姓都想去买石油抄底

2020-04-2418:06:34 发表评论 1,365 views

中行原油这事是这几天的大事,到处都是新闻。现在有2波人是非常急的,一波是投资者,一波是吃瓜群众。吃瓜群众急是因为看不懂新闻,昨天匆忙,没来得及好好说,我今天就从头到尾好好解释下。

最近油价下跌大家都知道,所有老百姓都想去买石油抄底。但石油又不是黄金,炒黄金的时候,大妈可以去金店直接买它个几斤回家。石油这东西,大妈不可能一个人跑去沙特扛个几万吨回来,所以实物没法买。

这种情况只能去网上的交易市场买期货,期货就和股票差不多(至少在绝大部分亏损的投资者看来是这样的)。但是呢,中国没有石油期货这个产品卖,要买只能去国外买,这对散户来说也是无法实现的。

大家找来找去,终于发现在银行里有一种理财产品是和买国外石油期货一样的,你买了它,它就去买国外石油期货。这个东西呢,每个银行叫法不一样,工行有、中行也有,中行就叫原油宝。

然后一堆大妈就蜂拥而至买这个原油宝,他们买的时候想法非常非常简单,就是和抄底股票、炒黄金一样,买了就仍在那里,跌了也不怕,大不了“家祭无忘告乃翁”,摆个1、2年的也肯定涨回来。

结果,前天市场传来了石油暴跌的消息,大妈们急急忙忙打开银行账户一看,还以为银行数据错误了,因为自己投了几万块钱进去,怎么变成了负几十万了?

无论是买理财、买股票,哪怕是买钱宝,大家都知道一个底线,就是把本金亏没了。然而怎么会莫名其妙倒欠钱呢?于是大妈们纷纷致电银行,要求赶紧解决下软件bug,吓出毛病要找银行负责的。

结果银行说,是真的亏损,要银行主动上门赔钱。大妈们就晕了。

事就是这么个事,原理是什么呢?

首先,石油期货价格为什么会跌到负数。

因为你虽然在APP上买了期货,但其实相当于签了个拿钱买石油的合同,到了日期你必须去提货的,如果不提货就算违约了。

以往因为有差价可以赚,你只要把这个合同按今天的市场价卖给正儿八经的石油商人就行了,这个商人到时候会自己去提货,拿了货再加工去卖。

但是由于之前油价暴跌,同时所有人都知道油价早晚会涨回来。所以人们早就想尽一切办法提前存了一大批石油。结果越存尼玛越不对劲,因为罐子里存满了,仓库里存满,连船上都存满了,实在是没有地方能存了。

就在这个时候,石油期货上的合同到期日来了。

由于之前无数的散户在抄底,而这些散户是不可能提货的,只能卖给石油商人。但地主家也没有余粮,石油商人表示都不要。。。因为没地方存。。。

于是散户只能贴钱求商人拉走。那么商人也会去考虑啊,你要贴我多少钱才划算,因为我得去租场地,找人工,这都是成本。

这样的话,石油期货价格就为负了。

这种情况历史上是没有发生过的,因为能交易的东西再怎么样也应该比储存费值钱,这真的是特殊中的特殊了。

中行到底做错了什么?

期货与股票不一样,期货是一种保证金制度。买100块的股票你得付100元,而买100块的期货,你只要付10块钱就行。因为期货的本质是为了做生意服务的,这就是个提前预定叫10%定金的过程。

所以当价格下跌的时候,期货的价格从100块跌倒90块的时候,相当于你上交的10块钱保证金没了,这个时候你的期货就会被强制卖出,成为强行平仓。因为你只交了10块钱过来,万一期货继续跌,你却赖账不赔钱怎么办?所以把保证金跌完的时候,我一定会把你的期货卖掉,以保证自己安全。

这个时候你的期货没了,钱也没了,一无所有。

本来就应该按这个剧本走的,大妈们应该最多最多一无所有的,怎么还会倒赔钱呢?

原油宝这个东西是中行的,所以实质上是中行去找美国交易所买石油,再分给大妈们。这一切都需要中行去操作。

因为中行买的是美国期货,而美国上班时间和中国上班时间不一样。中行这个东西是22点下班,而在下班的时候石油期货价格还是比较稳的。而中行一下班,期货就开始暴跌,跌的时候根本没人去管。

所以这个问题在于,中行产品设计有问题,因为下班了而导致了这个灾难。

工行出问题了吗?

其他银行也有一模一样的产品,但没有出问题。

在石油期货快到期的时候,人们面临3个选择:1、去提货,2、卖给其他正儿八经要提货的石油商人,3、把这批货的合同改一下,改到6月份提货,当然是需要补很多差价的。

工行他们很多天前就选择了多交钱把货改到6月份,所以没出大问题。

于是,中行第二个无法逃脱的罪名出来了:为什么你没提前想到危机,还大摇大摆的在那里睡觉呢?

大妈错在哪儿?

所以说到这里,我们就发现了一个问题。那就是近期一大批国内原油投资者是闭眼乱买的,经过调查,很多很多巨亏的投资者根本不知道原油期货有一个必须每月提货的要求。

他们都以为这个和股票一样,买了就可以扔那里想放几年放几年。如果他们知道,在4月底的时候,这个石油没有涨价,你要么只能亏本卖出,要么只能提桶回家,绝对不可能给你轻轻松松摆到上涨的那天的话,他们是不会买的。真的是绝对不会买的,因为我遇到过这样的人。

所以中行第三个无法逃脱的问题就是,为什么如此轻易的把这种极其复杂的金融产品卖给普通人?

中国自己正规的期货交易门槛是极高的,就是为了保护投资者。中行你的门槛又在哪里呢?

一个非常蹊跷的地方

但仅仅上面几个原因,其实也不足以解释暴亏。因为中行石油的卖出点不是负1块,不是负2块,二是市场最低点,负37块。

美国石油期货交易有个规则,就是如果你一直装死不操作的话,到了最后会把你强行卖出,而这个卖出价是按2:28-2:30,这3分钟的平均价格计算的。

而那天发生了什么?我图找不到了,画一下给你们看。

石油是突然一路暴跌,然后是在2:30附近达到最低点,过了2:30就一路上涨,也就是说这个负37的价格是故意做出来的。

更蹊跷的是,美国交易所前几天刚修改了规则,大意是允许石油期货价格为负。

所以这一波很可能是有人盯上了我们。

事件后续处理

目前来看,这是在扯皮中。由于买原油宝之前都是有协议的,目前看协议上已经把中行责任撇干净了,所以对投资者并不利。

而且目前从中行的反应来看,是完全不准备赔偿,甚至要把不赔钱的人拉上征信的节奏。

继续期待后续吧。

所以这事告诉我们期货也会亏本。我再举个例子,万一哪天我突然可以完美利用核能发电了,电费和不要钱一样了。那么煤期货也会跌成负的,因为这个东西单价低体积大,一旦失去了价值可没人会愿意去拖走,拖走也处理不掉。

至于股票,是不会跌成负数的。因为公司法规定,股东只对自己出资的那一部分负有限责任,最多把投资的钱亏完,个人是不会受牵连的。

最近几天A股我说的不多,因为没啥好说的,都是炒作行情。

周一的时候涨,我就说了涨的都是炒作股,连中电董事长翻墙被抓这种事都拿出来炒作涨停了,第二天肯定不行。

结果周二就跌了,而且周二遇到了美股暴跌。

在这种情况下,周三,也就是昨天A股竟然低开高走。

那么傻子都知道,A股这么反着来,肯定是庄家作怪了,所以我昨天也说了对今天股市不看好,大概率是收割。

今天大家也看到了,全线飘绿。大盘指数还好,但个股都一塌糊涂,跌的挺厉害。

今天这情况呢,有一个原因,就是昨天监管部门下了通知,对ETF的申报做了限制,禁止ETF再买小盘股了。

什么意思呢,ETF可以理解为基金,也就是禁止一部分基金去买小盘股,说白了就是最容易炒作的股票。比如之前科技股、半导体股票暴涨,就是因为不断的有基金公司推出xx科技基金的缘故,人为的把这些小股票拉高,最后产生巨大的风险。

这个规定一出,以后买炒作股的主力就凉了,像什么半导体、5g、科技这些就很危险了。所以今天基金只能去抱团大白马,散户也不敢买小股票,导致小股票大跌,大白马上涨。所谓输了股票,赢了指数就是这个意思。

目前欧美股市都不涨不跌中,油价15美金。

至于明天A股走势,这2天各种跌法也都跌过了,明天应该还行,只要晚上美股不出纰漏,明天应该还是能收涨的,纯粹猜测。

最近这个油价呀,搞得市场信心都不稳,马上6月的原油合约都战战兢兢,因为如果下个月不能复工,原油又不减产的话,一定又是一次血洗!

不过我说了,总体上应该没问题,因为美国受伤太大了,沙特又是美国小弟,大不了航母开进波斯湾,那油价就蹭蹭蹭上涨了。

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