长期投资股票拿分红划算吗

2020-06-1610:56:45 发表评论 108 views

分红的背后是利润,利润的保障是盈利能力。盈利能力不行,再高的分红都只是空中楼阁,无根之木。过去十几年中,宁沪高速盈利能力持续提升、分红不断加码,股价也缓步走高。就像一只不断下蛋的鸡,产着产着,自己还变成了鸵鸟,下的蛋也变成了鸵鸟蛋,能说每年分红没有意义吗。

买了票之后不管它,每年都有钱收,还一年比一年多,难道它不香吗?股息并不是没有意义的,但这种意义只对盈利能力稳的公司而言。

股息是实实在在的现金回报,股息也是公司运营、盈利的试金石,只有资金链不紧张,赚的是真钱,才能拿钱出来分啊。

我去年看了不少高股息公司,不少都有一些问题,要么成长性欠佳,要么管理能力一般,但基本都有底线。其中最不错的公司,是那种业绩成长,股息还高的尖货。

这里再补充一下,我2018年关注到银亿股份的时候,发现有一只什么红利增强基金,第一重仓股就是这个。当时我就直摇头,真不清楚这种基金经理到底是蠢,还是坏。

分红怎样才能把收益最大化,有没有坑,具体制度是怎样的?

很多人在了解分红除权之前想过这样一个问题(我也曾想过):在分红前把股票买进去,分红之后把股票卖出,白捡股息。且不说除权的问题,就是扣税都够喝一壶。

对于股息来讲,如果持股不满1月,扣20%红利税;持股不满1年,扣10%红利税;持股满一年,不扣税。所以拿了股息,跑太早都是损失啊。

随后也有人这么想:在分红前卖出,分红后低价买入。一方面能避税,另一方面说不定除权后股价还更低了,能拣便宜。

这些事情我都做过,有段时间还发现公司在宣布股利派发,或者派发股利之前,股价还会涨几个点。那会儿我就会瞄准时机,抢先买进去,等宣布了或者说分红前股价在高点抛掉。

一次就赚几个点,但是很稳啊,但后来发现很多人都这样做之后,就赚不到钱了。而且,这样做有时候会错过真正的上涨,简直丢了西瓜拣芝麻。
最终发现,老老实实拿着其实最划算。

市场千变万化,股价最终看的还是公司的利润,有时候讨巧反而吃大亏。大巧若拙,最傻的方法往往是最好的策略。

想要长拿吃股息,最好的策略是什么?

市场上肯定还是有人想要长拿吃股息的,甚至是定投。傻傻买一只票,每年定时收钱,还一年比一年收得多,这种日子简单又快乐(一年多领几次钱,更是加倍的快乐)。

所以关于长拿吃股息,我有这几点建议。

首先,对股票不熟的朋友,多关注红利指数基金。红利基金最大的优点是持股分散,风险会小很多。

它的持有收益可能不是很高,但股息还是相当有保障的,目前的每年现金回报在4%左右,且在逐年提高。

其次,如果想拿股票的话,就专心找准一两只或者三四只自己熟的。记住,一定要自己熟,不能说相信谁就跟着买。因为一旦你信任的人不小心丢了,那这票到底咋办,不是一脸懵逼么。

最后,采用持股赚股息的时候,必须认识到红利的本质——公司的盈利能力。盈利能力是一切的保障,在此情况下每年收钱拿分红、等股价上涨,都没问题。

如果盈利能力出了问题,那就是需要考虑卖掉了。

比如我从2018年买中国石化嘛,股价基本都在跌。虽然后续不断补过仓,分红也不少,但现在依然是微亏的。可我依然没卖,一来2018年那是踩了雷,属于一次性损失。2019年跌是因为疫情影响,最赚钱的加油站受影响很大。

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